こんにちは、ペイです。

 

今回はボクが５０歳で初めて投資信託

を買って、その資産運用の結果から学

んだことを書いて行こうと思います。

 

まだ投資をしたことが無い人や、これ

から初めてみようかな？と言う初心者

の方の参考になればうれしいです。

 

 

株とか投資と言うと儲からないとか、

素人は手を出さないほうが良いとか、

そんなイメージを持っている人も多

いのではないでしょうか？

 

そんなボクも親から株には手を出すな

と言われて育った口なので、投資とは

全く無縁で５０年間過ごしていました。

 

では、何がきっかけで投資信託を買う

ことになったかと言うと、ボクの家に

熱心に電話をかけてきてくれた、いま

付き合いのある証券会社の女性営業の

かたのおかげなんです。

 

そんな縁があって、２０１４年５月

１日にはじめてNISAで世界の大家さん

というリート商品を３３万円分購入し

ました。

 

その後２０１４年８月にさらに６７万円

分、ピクテグローバル株式ファンドと言

う投資信託商品を購入しました。

 

最初の世界の大家さんは、ラジオでNISA

を始めるなら不動産の商品が良いと言って

いたのがきっかけで購入しました。

 

そして次のピクテグローバル株式ファンド

その女性営業の上司の方のすすめで購入し

ました。

 

そして当初の運用実績報告がこちらです。

 

評価額が買い付け額よりも大幅に高い

ですし、毎月配当金が付くので運用損益

も４か月ほどで１８４，１１８円と１８

％も資産が増えていました。

 

これを見ると５年後は相当資産が増えて

いると思いきや、こちらが２０１８年

６月時点での運用損益です。

 

９月に売却したときもほぼこの内容で

すから、当初の買い付け金額よりも

評価額は３３１，０９５円も下がって

います。

 

しかし約４年間での分配金の合計金額

が４４２，０５４円ありますので、

トータルでの運用益は１１０，９５９円

でプラスで終わることができました。

 

数字だけ見るとプラスで終わっているし、

４年間で１１％も資産が増えたことにな

りますが、分配金がなければ大幅なマイ

ナスになっていました。

 

なんとなく釈然としないけど、損はして

いないし、もっと良い運用もあったの

かな？と思っていたので、少しは勉強し

ないといけないかな？と思って手にとっ

たのが、こちらの本です。

 

この本を読んで、もっと早くこの本を読

んでいればな～、と言うのがボクの感想

でした。

 

ボクが買っていた配当型の商品は選ばな

いほうが良い商品と書いてありました。

 

そして、運用管理費用（信託報酬）の安

いものを選ぶこととも書いてありました。

これはまさに、ボクが売った時に目減り

していた元本が物語っています。

 

ボクの５０歳ではじめての投資は、何も

勉強せずに始めたので、買わないほうが

良い毎月配当型で信託報酬が高い商品を

選んでいました。

 

ボクと同じ投資初心者の方、どうかこの

記事を読んだらボクと同じ過ちを犯さな

いように、少しは勉強してから始めて

くださいね。

 

積極的に資産を増やすには向かないかも

知れませんが、堅実に増やしたい方は先

ほど紹介した本を読むことをおすすめし

ます。

 

おすすめの本はこちらです。